במציאות בה תוחלת החיים עולה והחיסכון הפנסיוני קטן, תכנון מקצועי לגיל פרישה חשוב מתמיד
תכנון וניהול פנסיוני מקצועי המתייחס לתמהיל ההשקעות ולאופציות המיסוי הנכונות והמשתלמות ביותר עבורך. חיסכון פנסיוני יעיל וחכם מעניק לך ראש שקט בהווה וחיים נוחים ובטוחים עם הגעתך לגיל פרישה    

 

בהתקרב גיל הפרישה עומדות בפנינו מספר אפשרויות בנוגע לסכום הכספים אותו נקבל מעת משלם הקצבה. תהליך זה על כל פורש לעבור בהתקרבו לגיל הפרישה. 

ההחלטות המתקבלות בתהליך הליווי הן קריטיות ויכולות לחסוך מאות אלפי שקלים עבור הפורש. לכן תהליך זה צריך להתנהל בצורה המקצועית ביותר ע"י איש מקצוע. 

 

ייעוץ והכוונה לפרישה הינו תהליך ייחודי וכחלק מהשירותים הסוכנות מלווה את הפורשים יד ביד לעבר תהליך הפרישה. במסגרת התהליך נבחן את כלל ההסדרים הפנסיוניים שבבעלות הפורש, נבדוק את אפשרות משיכת כספי הפיצויים והתגמולים, כספים קצבתיים או כספים הוניים. נבצע תכנוני המס אפשריים, אשר עשויים לחסוך סכומי כסף משמעותיים, ובמקביל נפקח על התהליך מול הגורמים הרלוונטיים. נכין עבורכם את כל הניירת הרלוונטית, כגון, טופס 161, טופס 161א' , טופס 161 ד' (לפי סעיף 9א') כאשר בסוף התהליך נקבל את האישור המיוחל מפקיד השומה לפטורים לצרכי הפורש ממס הכנסה